הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש

מה מייחד את הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש

זהו מסלול פנסיוני הנשען בעיקר על השקעה במכשירים מחקי מדדים, בארץ ובחו"ל, במקום ניהול אקטיבי המבוסס על בחירת ניירות ערך ספציפיים. הגישה הזו נועדה ליישר קו עם ביצועי השווקים הרלוונטיים, תוך הפחתת תלות בהחלטות סובייקטיביות של מנהלי השקעות. רכיב ה"גמיש" מאפשר לשלב בין מדדים שונים ולבצע התאמות פנימיות, מבלי לסטות מהעיקרון הפאסיבי.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש

תיק ההשקעות של הקרן כולל שילוב בין מדדי מניות למדדי אג"ח, באמצעות קרנות סל ומכשירים עוקבים. לצד זאת, הקרן רשאית להחזיק רכיב נזיל מסוים, ולעשות שימוש מוגבל בכלים משלימים לצורך ניהול סיכונים שוטף. מבנה זה יוצר פיזור רחב בין אפיקי השקעה שונים ומפחית תלות בשוק או נכס בודד.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• השקעה פאסיבית המבוססת על מדדי שוק מוכרים ושקופים.
• פיזור רחב בין מניות ואג"ח, בישראל ובחו"ל.
• גמישות ניהולית המאפשרת התאמות בהרכב ההשקעות בתוך מסגרת מחקת מדדים.
• מתאים כחלק מתכנון פנסיוני ארוך טווח, עם איזון בין סיכון לצמיחה.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• המסלול אינו מנייתי מלא, ולכן פוטנציאל התשואה עשוי להיות נמוך יותר בתקופות של עליות חדות בשוקי המניות.
• בתקופות של ירידות בשווקים, גם השקעה פאסיבית עשויה לספוג תנודתיות.
• החשיפה למדדים מחייבת קבלה של ביצועי השוק, ללא ניסיון להכות אותו באמצעות ניהול אקטיבי.

למי מתאימה הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש

הקרן מתאימה לחוסכים המעוניינים בגישה סולידית-מאוזנת יחסית, עם העדפה להשקעה שיטתית ופחות תלויה בהחלטות ניהול יומיומיות. היא יכולה להתאים במיוחד לחוסכים עם אופק חיסכון בינוני עד ארוך, שמבקשים פיזור רחב, שקיפות ופשטות בניהול החיסכון הפנסיוני שלהם.