מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש

מבנה ההשקעות של מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש

הרכב ההשקעות במסלול נשען על שני מרכיבים עיקריים. המרכיב הראשון הוא אג"ח מיועדות, המוקצות לחלק מהנכסים בהתאם לכללי הפנסיה המקיפה ומספקות תשואה קבועה ויציבה. המרכיב השני הוא רכיב סחיר עוקב מדדים, הכולל:

• חשיפה למדדי מניות בישראל ובחו"ל
• חשיפה למדדי אג"ח ממשלתיים וקונצרניים
• השקעה באמצעות קרנות סל ומכשירים מחקי מדד
• אפשרות לשימוש בנגזרים לצורכי גידור וניהול סיכונים
• רכיב נזילות בדמות מזומנים ואפיקים קצרי טווח

מבנה זה יוצר פיזור רחב ומובנה, תוך שמירה על שקיפות רעיונית בהרכב ההשקעות.

נקודות החוזקה של מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש

אחת מנקודות החוזקה המרכזיות של המסלול היא השילוב בין ביטחון יחסי לשיטתיות. רכיב האג"ח המיועדות מעניק עוגן יציב גם בתקופות של תנודתיות, בעוד שההשקעה העוקבת מדדים מאפשרת השתתפות רחבה בביצועי השווקים ללא תלות בבחירה נקודתית של ניירות ערך.

הגמישות בניהול החשיפה בין מניות לאג"ח מאפשרת התאמות לאורך מחזורי שוק שונים, תוך שמירה על עקרונות ההשקעה המחקה.

מה חשוב לדעת על מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש

למרות קיומו של רכיב תשואה מובטחת, חלק משמעותי מהחיסכון מושקע בשוק ההון ולכן חשוף לתנודתיות. בנוסף, מאחר שחלק מהמדדים עשויים להיות מדדים זרים, קיימת אפשרות לחשיפה למטבע חוץ, בהתאם למדיניות הגידור המיושמת בפועל.

כמו בכל קרן פנסיה מקיפה, קיים גם מנגנון איזון אקטוארי שעשוי להשפיע על התוצאה נטו של החוסכים, מעבר לביצועי ההשקעות עצמם.

למי מתאים המסלול

מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש מתאים בדרך כלל לחוסכים:

• שמחפשים מסלול פנסיוני עם רכיב יציב לצד חשיפה לשוק ההון
• שמעדיפים השקעה מבוססת מדדים על פני ניהול אקטיבי מלא
• שמחפשים פיזור רחב ושקיפות רעיונית בהרכב ההשקעות
• שכוונים לחיסכון פנסיוני ארוך טווח ומבינים שתיתכן תנודתיות

סיכום

מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש מציע שילוב בין יציבות שמקורה באג"ח מיועדות לבין חשיפה שיטתית לשווקים הפיננסיים באמצעות מדדים. זהו מסלול שמתאים לחוסכים שמבקשים גישה ברורה, מפוזרת ומתונה יחסית לניהול החיסכון הפנסיוני שלהם.