כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הנכם צופים בנתונים של פוליסות חסכון, הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), שמספרה הנו 90. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 4.19%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות הוא מסלול בפנסיה הכללית המשלב השקעה באגרות חוב ואפיקי אשראי לצד רכיב מנייתי מוגבל, בשיעור של עד 25% מהתיק. שילוב זה נועד ליצור איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, עבור חוסכים המבקשים להגדיל מעט את רמת הסיכון לעומת מסלול אג"ח ואשראי טהור, אך מבלי להיחשף למסלול מנייתי מובהק.
ביצועים ותשואות הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תשואה בחודש דצמבר: 0.04%
תשואה מתחילת השנה: 4.19%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 4.19%
תשואה 3 שנים: 15.42%
תשואה 5 שנים: 19.27%
השוואת תשואות בין הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
0.44%
9.59%
9.59%
27.09%
26.59%
מידע נוסף על הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מספר הקופה: 90
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.79%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 2,540.29
מדד שארפ: 0.19
נכסים נזילים: 68.70%
חשיפה למניות: 7.67%
חשיפה למניות זרות: 34.85%
חשיפה למטבע חוץ: 12.28%
מה מייחד את הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות
הייחוד של המסלול הוא השילוב בין ניהול חוב ואשראי לבין רכיב מנייתי מוגבל וברור. תקרת החשיפה למניות מאפשרת השתתפות חלקית בעליות שוקי המניות תוך שמירה על בסיס סולידי הנשען על אג"ח ואשראי.
מבנה ההשקעות של הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות
תיק ההשקעות כולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים שונים, רכיבי אשראי שנבחרים בהתאם למדיניות ניהול סיכונים, וכן רכיב מנייתי מפוזר בארץ ובחו"ל בהיקף מוגבל. לעיתים מוחזק גם רכיב מזומן לצורכי נזילות וניהול שוטף. מבנה זה נועד לאזן בין תשואה, יציבות ופיזור סיכונים.
יתרונות מרכזיים של המסלול
- תוספת פוטנציאל תשואה בזכות רכיב מנייתי מוגבל.
- איזון בין חוב, אשראי ומניות.
- רמת סיכון מתונה ביחס למסלולים מנייתיים.
- מתאים כחלק מתכנון פנסיוני מאוזן בפנסיה כללית.
נקודות שחשוב להביא בחשבון
- הרכיב המנייתי מגדיל תנודתיות ביחס למסלול אג"ח ואשראי טהור.
- חשיפה לאשראי כוללת סיכון אשראי של מנפיקים.
- הביצועים תלויים הן בשוק האג"ח והן בשוקי המניות.
למי מתאים הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות
המסלול מתאים לחוסכים מאוזנים המעוניינים לשלב יציבות יחסית עם פוטנציאל צמיחה מתון. הוא יכול להתאים במיוחד כשלב ביניים בין מסלול סולידי למסלול כללי במסגרת תכנון פנסיוני כולל.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.