הראל מסלול עוקב מדדי מניות

מה זה הראל מסלול עוקב מדדי מניות

זהו מסלול שמבוסס על גישה פסיבית יחסית, שבו ההשקעה נעשית באמצעות קרנות סל ומכשירים עוקבי מדד. במקום לבחור מניות ספציפיות או לנסות לתזמן את השוק, המסלול שואף לשקף את ביצועי מדדי המניות עצמם.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול עוקב מדדי מניות

• חשיפה גבוהה מאוד למניות דרך מדדי מניות
• פיזור רחב בין אלפי חברות וסקטורים
• שילוב של מדדי מניות בישראל ובחו"ל
• חשיפה למט"ח הנובעת מהשקעה במדדים זרים
• רכיב מזומן מינימלי לצרכים תפעוליים

רמת הסיכון והתנודתיות במסלול

המסלול מאופיין בתנודתיות גבוהה מאוד. בתקופות של עליות בשווקים הוא עשוי להציג תשואות חזקות, אך בתקופות של ירידות חדות הוא עלול לרדת משמעותית, ללא מנגנוני הגנה מובנים.

נקודות החוזקה של הראל מסלול עוקב מדדי מניות

• חשיפה פשוטה וברורה לשוקי מניות
• פיזור טבעי בין חברות, סקטורים ואזורים גיאוגרפיים
• פחות תלות בהחלטות של מנהל השקעות אקטיבי
• שקיפות יחסית בהבנת מקורות התשואה
• מתאים להשקעה ארוכת טווח

חסרונות וסיכונים שכדאי לקחת בחשבון

• רמת סיכון גבוהה מאוד ביחס למסלולים כלליים או סולידיים
• ירידות חדות יכולות להתרחש גם בפרקי זמן קצרים
• השפעה של תנודות מט"ח על התשואה
• לא מתאים למי שזקוק לכסף בטווח קצר
• דורש משמעת וסבלנות בתקופות של ירידות

למי הראל מסלול עוקב מדדי מניות יכול להתאים

• משקיעים לטווח ארוך מאוד
• מי שמאמין בהשקעה פסיבית בשוקי מניות
• מי שמוכן להתמודד עם תנודתיות גבוהה
• מי שמחזיק גם רכיבים סולידיים בתיק

למי המסלול פחות מתאים

• מי שזקוק לכסף בטווח קצר או בינוני
• מי שמעדיף יציבות גבוהה
• מי שעלול להיבהל מירידות ולפעול בפדיון מהיר
• מי שמחפש ניהול אקטיבי או הגנות שוק

מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים

• דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
• אילו מדדי מניות כלולים במסלול והמשקל ביניהם
• רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח
• התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
• אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה