מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כספי (שקלי)

מבנה ההשקעות של מור קרן השתלמות כספי (שקלי)

במסלול כספי (שקלי) עיקר ההשקעות מופנה לנכסים שקליים שאינם צמודים למדד, ובהם מזומנים ושווי מזומנים, פיקדונות בנקאיים, אג"ח ממשלתיות שקליות ואג"ח קונצרניות שקליות. מדיניות ההשקעה מאפשרת גם שימוש בקרנות סל, קרנות נאמנות ונגזרים סולידיים לצורך ניהול נזילות וחשיפה, תוך שמירה על אופי שמרני.

רמת הסיכון במסלול ולמי הוא מתאים

זהו מסלול ברמת סיכון נמוכה יחסית, אם כי עדיין מדובר במסלול השקעה ולא בפיקדון בנקאי. המסלול מיועד לחיסכון במסגרת קרן השתלמות.

• שכירים ועצמאים המעדיפים ניהול שמרני.
• חוסכים המתקרבים למועד נזילות הקרן.
• מי שמעדיף חשיפה שקלית ללא סיכון מטבע.
• חוסכים המחפשים יציבות.

יתרונות מרכזיים של מור קרן השתלמות - כספי (שקלי)

• תנודתיות נמוכה יחסית.
• חשיפה שקלית מלאה.
• התאמה לתקופות של אי ודאות.
• ניהול מקצועי במסגרת גוף מפוקח.

חסרונות ונקודות שחשוב להכיר

• פוטנציאל תשואה נמוך יותר לעומת מסלולים מסוכנים יותר.
• רגישות לשינויים בריבית ובשוק האג"ח.
• השפעת דמי הניהול על התשואה נטו.

מה חשוב לבדוק לפני הצטרפות או ניוד

לפני הצטרפות או ניוד למסלול כספי (שקלי) בקרן השתלמות, מומלץ לבדוק את דמי הניהול, הרכב ההשקעות העדכני והתאמת המסלול למטרות החיסכון ולאופק ההשקעה. ניתן לעבור בין מסלולים בהתאם לשינויים בצרכים ובהעדפות הסיכון.