הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"

מבנה ההשקעות של הכשרה מניות

המסלול מתמקד באפיק המנייתי וכולל בדרך כלל:

• מניות בישראל
• מניות בחו"ל בשווקים מפותחים ומתעוררים
• שימוש בקרנות סל ותעודות סל מנייתיות
• אפשרות לשימוש בנגזרים לצורך ניהול חשיפה וסיכונים
• רכיב אג"חי מצומצם מאוד או אפסי

הניהול הוא אקטיבי - מנהלי ההשקעות בוחרים סקטורים ומניות בהתאם להערכת מצב השוק והכלכלה.

יתרונות מרכזיים במסלול מניות

1. פוטנציאל תשואה גבוה בטווח הארוך.
2. השתתפות בצמיחה של חברות מובילות בארץ ובעולם.
3. גמישות ניהולית והתאמה למצבי שוק משתנים.
4. מתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה ארוך.

המסלול עשוי להתאים במיוחד לחוסכים צעירים או כאלה שמוכנים להתמודד עם תנודתיות לטובת צמיחה עתידית.

רמת הסיכון במסלול הכשרה מניות

• תנודתיות חדה בתקופות משבר בשוקי ההון.
• חשיפה מלאה לשוקי המניות.
• חשיפה למטבע חוץ בהתאם להרכב ההשקעות.
• אין רכיב אג"חי משמעותי שממתן ירידות.

המסלול אינו מתאים למי שמחפש יציבות גבוהה או הגנה משמעותית מפני ירידות שוק.

למי מתאים הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - מניות

• חוסכים בעלי פרופיל סיכון גבוה.
• חוסכים צעירים עם אופק פרישה ארוך.
• מי שמחפש פוטנציאל תשואה מקסימלי במסגרת המוצר.
• משקיעים המעדיפים ניהול אקטיבי.

בעת בחירת המסלול חשוב לשקלל את רמת החשיפה המנייתית, דמי הניהול וההתאמה האישית לתכנון הפנסיוני הכולל.

היבטים חשובים שיש להביא בחשבון

• פיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי.
• רמת החשיפה בפועל לשווקים בינלאומיים.
• דמי ניהול מהפקדה ומצבירה.
• התאמה לאופק ההשקעה וליכולת להתמודד עם תנודתיות.

בחירת מסלול מניות צריכה להיות חלק מתכנון פיננסי ופנסיוני רחב, בהתאם ליעדים ולרמת הסיכון הרצויה.