הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות

מהו מסלול מניות בניהול מיטב ולמי הוא מתאים

מסלול זה מיועד לחוסכים בעלי אופק השקעה בינוני עד ארוך, המעוניינים בחשיפה משמעותית למניות ומוכנים לקחת רמת סיכון גבוהה יותר לטובת פוטנציאל תשואה גבוה. הוא מתאים במיוחד לחוסכים צעירים יחסית, למשקיעים בעלי סבלנות לתנודתיות, או כרכיב צמיחה מרכזי בתוך תיק חיסכון מגוון.

מבנה ההשקעות של הכשרה - מיטב ניהול תיקים - מניות

ההשקעה במסלול מתמקדת בעיקר במניות, תוך פיזור רחב בין מספר מישורים:

• שווקים גיאוגרפיים שונים בישראל ובעולם.
• סקטורים וענפים מגוונים.
• סגנונות השקעה שונים בהתאם לאסטרטגיית הניהול של מיטב.

ייתכן גם רכיב נזילות לצורכי ניהול שוטף, אך עיקר החשיפה היא לשוקי המניות, ולכן ביצועי המסלול מושפעים ישירות ממצב שוקי ההון הגלובליים.

נקודות החוזקה של המסלול בניהול מיטב

• פוטנציאל תשואה גבוה בטווח הארוך.
• ניהול השקעות מקצועי על ידי בית השקעות בעל ניסיון רב.
• פיזור השקעות רחב במסגרת מסלול אחד.
• מתאים כחלק מרכזי מאסטרטגיית חיסכון ארוכת טווח.

סיכונים ותנודתיות במסלול מניות

• תנודתיות גבוהה: ערך החיסכון עשוי להשתנות בצורה חדה בטווח הקצר.
• סיכון שוק: ירידות בשווקים, משברים כלכליים ואירועים גלובליים משפיעים ישירות על התשואה.
• אי ודאות בטווח הקצר: המסלול פחות מתאים לחיסכון שנדרש למשיכה קרובה.

דמי ניהול והשפעתם על התשואה

במסלול מנייתי לדמי הניהול יש השפעה משמעותית על התשואה נטו, במיוחד משום שהם נגבים גם בתקופות של ירידות בשוק. לכן חשוב לבחון את דמי הניהול שנקבעו בפועל בפוליסה ואת השפעתם המצטברת לאורך זמן.

השוואה למסלול מניות בניהול פנימי

בהשוואה למסלול מניות שמנוהל ישירות על ידי חברת הביטוח, המסלול בניהול מיטב מציע גישת ניהול חיצונית של בית השקעות ייעודי. הבחירה בין המסלולים תלויה בהעדפת החוסך לסגנון הניהול, לאסטרטגיית ההשקעה ולניסיון עבר.

למי המסלול פחות מתאים

הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות פחות מתאים לחוסכים שמחפשים יציבות גבוהה, למי שמתכנן שימוש בכסף בטווח הקצר, או למי שמתקשה להתמודד עם תנודתיות חדה בערך החיסכון.