כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות השתלמות
- כללי
- אלטשולר שחם השתלמות כללי
אלטשולר שחם השתלמות כללי
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
מרץ
עבור
קרנות השתלמות,
אלטשולר שחם השתלמות כללי
1093.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
12.52%.
בחודש
מרץ
רשמה
אלטשולר שחם השתלמות כללי
תשואה חודשית של
-2.59%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
אלטשולר שחם השתלמות כללי היא קרן השתלמות במסלול "כללי" שמטרתו לייצר איזון בין צמיחה לבין יציבות יחסית, באמצעות פיזור בין כמה אפיקי השקעה - בדרך כלל שילוב של מניות בארץ ובחו"ל, אגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות, רכיבי נזילות ולעיתים גם נכסים נוספים. במסלול כזה החשיפה למניות יכולה להיות משמעותית אך לא בהכרח דומיננטית כמו במסלול מנייתי מלא, ולכן הוא נחשב עבור רבים כבחירה מאוזנת לטווח בינוני-ארוך. חשוב להבין שהרכב הנכסים והחשיפות יכולים להשתנות לאורך זמן בהתאם לתנאי השוק ולניהול בפועל.
תשואות אלטשולר שחם השתלמות כללי
תשואה אלטשולר שחם השתלמות כללי בחודש מרץ: -2.59%
תשואה מתחילת השנה: -1.01%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 12.52%
תשואה 3 שנים: 35.44%
תשואה 5 שנים: 30.34%
השוואת תשואות אלטשולר שחם השתלמות כללי לבין למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
-1.65%
1.29%
16.61%
40.86%
38.27%
-2.55%
0.31%
15.34%
43.63%
49.36%
-2.60%
0.26%
15.50%
43.89%
50.53%
-2.31%
0.78%
16.87%
43.83%
46.66%
מידע נוסף על אלטשולר שחם השתלמות כללי
מספר הקופה: 1093
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 22/12/2004
סוג החסכון: קרנות השתלמות
סוג הקופה: כללי
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.69%
חברה מנהלת: אלטשולר שחם
סוג התמחות: כללי
התמחות משנה: כללי
סוגי הנכסים והחשיפה של אלטשולר שחם השתלמות כללי
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 29,000.90
אלפא עודף תשואה: -2.64
מדד שארפ: 0.56
נכסים נזילים: 82.30%
חשיפה למניות: 43.90%
חשיפה למניות זרות: 31.95%
חשיפה למטבע חוץ: 15.70%
למי אלטשולר שחם השתלמות כללי מתאימה בדרך כלל
מסלול כללי בקרן השתלמות נוטה להתאים לחוסכים שמחפשים איזון בין סיכון לתשואה:
- מי שרוצה פיזור רחב בלי תלות באפיק השקעה אחד בלבד
- חוסכים שמוכנים לתנודתיות מסוימת אך לא למסלול מנייתי מלא
- מי שמעדיף ניהול מקצועי ללא צורך בקבלת החלטות שוטפות
מבנה ההשקעות של אלטשולר שחם השתלמות כללי
כמסלול כללי, הקרן משלבת מספר שכבות השקעה:
- רכיב מנייתי בארץ ובחו"ל לצמיחה ארוכת טווח
- רכיב אג"חי ממשלתי וקונצרני ליציבות ותשואה שוטפת
- מזומן ופקדונות לצורכי נזילות וגמישות
- לעיתים גם השקעות נוספות כגון הלוואות או נכסים לא סחירים
הביצועים מושפעים משילוב של שוקי המניות, סביבת הריבית ומרווחי האשראי.
נקודות החוזקה של אלטשולר שחם השתלמות כללי
- פיזור רחב: שילוב בין מניות, אג"ח ונכסים נוספים.
- חשיפה לחו"ל: פיזור גיאוגרפי שמקטין תלות בשוק המקומי.
- גמישות ניהולית: אפשרות להתאמות שוטפות לפי תנאי השוק.
מה חשוב לדעת על הסיכון במסלול כללי
למרות האופי המאוזן, קיימים מספר סיכונים שיש לקחת בחשבון:
- תנודתיות שוק: ירידות בשווקים משפיעות גם על מסלול כללי.
- סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח.
- חשיפת מט"ח: השקעות בחו"ל מושפעות מתנודות בשערי מטבע.
- שינויים בהרכב: רמות החשיפה אינן קבועות ויכולות להשתנות.
איך להשוות את אלטשולר שחם השתלמות כללי למסלולים אחרים
- בדיקת ביצועים בכמה טווחי זמן
- השוואת רמת התנודתיות
- בחינת דמי הניהול בפועל
- בדיקת רמת הפיזור בין ישראל לחו"ל ובין מניות לאג"ח
מתי אלטשולר שחם השתלמות כללי פחות מתאימה
- למי שמחפש מסלול מנייתי מובהק לצמיחה אגרסיבית
- למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד עם תנודתיות מינימלית
- למי שזקוק לשליטה מלאה בהרכב ההשקעות (כמו בניהול עצמי)
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.