איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר

מבנה ההשקעות של איילון משולב סחיר

מבנה ההשקעות במסלול משלב בין רכיב מנייתי לרכיבי אג"ח, כאשר החלוקה המדויקת משתנה בהתאם למדיניות ההשקעה ולתנאי השוק. לרוב קיימת חשיפה למניות בישראל ובחו"ל, לצד אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, וכן שימוש בקרנות סל ומכשירים סחירים נוספים לצורך פיזור וניהול יעיל.

רמת הסיכון ומה המשמעות לחיסכון

רמת הסיכון במסלול משולב סחיר נחשבת בדרך כלל לבינונית. הרכיב המנייתי מאפשר השתתפות בעליות בשוקי ההון, בעוד שרכיבי האג"ח והנזילות מסייעים למתן תנודתיות בתקופות מאתגרות. עם זאת, חשוב לזכור שגם מסלול משולב עשוי לחוות ירידות ערך כאשר השווקים נחלשים.

יתרונות מרכזיים של איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר

המסלול מציע איזון בין סיכון לתשואה, נזילות גבוהה בזכות השקעה בנכסים סחירים בלבד ופיזור בין אפיקי השקעה שונים. הוא מהווה פתרון נוח לחוסכים שמעדיפים ניהול מאוזן וגמיש, מבלי להיחשף לתנודתיות קיצונית של מסלולים מנייתיים מלאים.

חסרונות ונקודות שחשוב להביא בחשבון

בתקופות של עליות חדות בשוקי המניות, מסלול משולב עשוי להציג תשואות נמוכות יותר ממסלול מנייתי מלא. בנוסף, גם רכיבי האג"ח עלולים להיפגע בסביבות של עליית ריבית או תנודתיות גבוהה. דמי הניהול בפוליסת חיסכון הם גורם נוסף שיש לבחון, שכן הם משפיעים על התשואה נטו לאורך זמן.

למי המסלול עשוי להתאים במיוחד

איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר עשוי להתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה בינוני, שמחפשים מסלול כללי ומאוזן עם נזילות גבוהה. הוא מתאים למי שמעוניין בצמיחה לאורך זמן, אך מעדיף לצמצם תנודתיות ביחס למסלול מנייתי מלא.