כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קופת גמל להשקעה
- עוקב מדדים גמיש
- אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
קופת גמל להשקעה,
אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
13228.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
12.96%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
תשואה חודשית של
1.17%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש הוא מסלול בקופת גמל להשקעה שמבוסס על חשיפה למדדים באמצעות מכשירים עוקבים, ומשלב בדרך כלל בין רכיב מנייתי מוגבל לבין אפיקי חוב ונכסים נוספים. המאפיין המרכזי הוא דגש על השקעה "דרך מדדים" כדי לקבל פיזור רחב יחסית, לצד גמישות בניהול התמהיל - כאשר רכיב המניות נמצא לרוב במסגרת מוגבלת (עד תקרה מוגדרת). זהו מסלול שנוטה להתאים למי שמחפש איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון, תוך העדפה לפיזור מבוסס מדדים במקום בחירת מניות נקודתית.
תשואות אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
תשואה אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש בחודש אוגוסט: 1.17%
תשואה מתחילת השנה: 6.27%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 12.96%
תשואה 3 שנים: 42.50%
תשואה 5 שנים: 40.54%
השוואת תשואות אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
מספר הקופה: 13228
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 07/05/2020
סוג החסכון: קופת גמל להשקעה
סוג הקופה: עוקב מדדים גמיש
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.50%
חברה מנהלת: אינפיניטי
סוג התמחות: עוקבי מדדים
התמחות משנה: עוקב מדדים גמיש
סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 24.95
אלפא עודף תשואה: -0.48
מדד שארפ: 0.79
נכסים נזילים: 99.80%
חשיפה למניות: 55.79%
חשיפה למניות זרות: 32.10%
חשיפה למטבע חוץ: 17.88%
למי אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש יכול להתאים
המסלול מתאים בדרך כלל לחוסכים:
- שמחפשים מסלול מאוזן ולא מנייתי מלא
- שמעדיפים חשיפה לשווקים דרך מדדים בזכות פיזור רחב יותר
- שרוצים רכיב מנייתי מוגבל כחלק מתיק כללי
- שמעדיפים פתרון שקל יחסית להבין ולשמור עליו לאורך זמן
מבנה ההשקעות של אינפיניטי עוקב מדדים גמיש
במסלול זה ההשקעה מתבצעת לרוב באמצעות מכשירים עוקבים למדדים, ובתמהיל שכולל:
- רכיב מנייתי דרך מדדי מניות בארץ ובחו"ל
- רכיב אג"חי דרך אג"ח סחיר ולעיתים גם מדדי אג"ח
- רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות לצורכי ניהול שוטף
- לעיתים רכיבים משלימים נוספים בהתאם למדיניות ולניהול בפועל
ההרכב אינו קבוע ויכול להשתנות בהתאם לתנאי השוק ולניהול, אך העיקרון הוא שימוש במדדים ככלי מרכזי ליישום החשיפה.
נקודות החוזקה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
- פיזור רחב דרך מדדים: החשיפה נפרסת על מדדים שמכילים מגוון רחב של חברות או אג"ח.
- איזון בין סיכון לתשואה: רכיב מנייתי מוגבל מוסיף פוטנציאל צמיחה בלי להפוך את המסלול לאגרסיבי מדי.
- שקיפות רעיונית: קל יחסית להבין את הרעיון של מדדים ותמהיל בין מניות לאג"ח.
- גמישות תמהיל: אפשרות להתאים בין מניות לאג"ח במסגרת המדיניות.
מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול
- תנודתיות במניות: גם חשיפה מוגבלת יכולה ליצור ירידות בתקופות חלשות.
- סיכון ריבית באג"ח: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח.
- סיכון אשראי: שינוי בתנאי אשראי יכול להשפיע על אג"ח קונצרניות.
- סיכון מטבע: חשיפה לחו"ל מושפעת משערי מטבע בהתאם למדיניות הגידור.
איך להשוות את אינפיניטי עוקב מדדים גמיש למסלולים דומים
- בדיקת שיעור המניות בפועל לאורך זמן ולא רק התקרה
- השוואת ביצועים בכמה טווחי זמן
- בחינת תנודתיות לאורך זמן אם הנתון זמין
- בדיקת דמי הניהול בפועל
- בחינת מידת הפיזור ורמת הנזילות
למי המסלול עשוי להיות פחות מתאים
- למי שמחפש מסלול מנייתי מובהק לצמיחה אגרסיבית
- למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד עם תנודתיות מינימלית
- למי שרוצה מדיניות קבועה לחלוטין ללא שינוי תמהיל
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.