אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש

למי אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש יכול להתאים

המסלול מתאים בדרך כלל לחוסכים:

• שמחפשים מסלול מאוזן ולא מנייתי מלא
• שמעדיפים חשיפה לשווקים דרך מדדים בזכות פיזור רחב יותר
• שרוצים רכיב מנייתי מוגבל כחלק מתיק כללי
• שמעדיפים פתרון שקל יחסית להבין ולשמור עליו לאורך זמן

מבנה ההשקעות של אינפיניטי עוקב מדדים גמיש

במסלול זה ההשקעה מתבצעת לרוב באמצעות מכשירים עוקבים למדדים, ובתמהיל שכולל:

• רכיב מנייתי דרך מדדי מניות בארץ ובחו"ל
• רכיב אג"חי דרך אג"ח סחיר ולעיתים גם מדדי אג"ח
• רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות לצורכי ניהול שוטף
• לעיתים רכיבים משלימים נוספים בהתאם למדיניות ולניהול בפועל

ההרכב אינו קבוע ויכול להשתנות בהתאם לתנאי השוק ולניהול, אך העיקרון הוא שימוש במדדים ככלי מרכזי ליישום החשיפה.

נקודות החוזקה של אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש

• פיזור רחב דרך מדדים: החשיפה נפרסת על מדדים שמכילים מגוון רחב של חברות או אג"ח.
• איזון בין סיכון לתשואה: רכיב מנייתי מוגבל מוסיף פוטנציאל צמיחה בלי להפוך את המסלול לאגרסיבי מדי.
• שקיפות רעיונית: קל יחסית להבין את הרעיון של מדדים ותמהיל בין מניות לאג"ח.
• גמישות תמהיל: אפשרות להתאים בין מניות לאג"ח במסגרת המדיניות.

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול

• תנודתיות במניות: גם חשיפה מוגבלת יכולה ליצור ירידות בתקופות חלשות.
• סיכון ריבית באג"ח: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח.
• סיכון אשראי: שינוי בתנאי אשראי יכול להשפיע על אג"ח קונצרניות.
• סיכון מטבע: חשיפה לחו"ל מושפעת משערי מטבע בהתאם למדיניות הגידור.

איך להשוות את אינפיניטי עוקב מדדים גמיש למסלולים דומים

• בדיקת שיעור המניות בפועל לאורך זמן ולא רק התקרה
• השוואת ביצועים בכמה טווחי זמן
• בחינת תנודתיות לאורך זמן אם הנתון זמין
• בדיקת דמי הניהול בפועל
• בחינת מידת הפיזור ורמת הנזילות

למי המסלול עשוי להיות פחות מתאים

• למי שמחפש מסלול מנייתי מובהק לצמיחה אגרסיבית
• למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד עם תנודתיות מינימלית
• למי שרוצה מדיניות קבועה לחלוטין ללא שינוי תמהיל