כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- תגמולים ואישית לפיצויים
- גיל 60 ומעלה
- אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה
אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת
הנכם צופים בנתונים של תגמולים ואישית לפיצויים, אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה, שמספרה הנו 12534. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 8.99%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
אלפא מור תגמולים - לבני 60 ומעלה היא קופת גמל בניהול אקטיבי במסגרת מסלול מדרגות מותאם גיל, שמיועדת לחוסכים בגיל 60 ומעלה ומתמקדת בשילוב בין שמירה יחסית על יציבות החיסכון לבין המשך השתתפות בשוק ההון. הקופה מתאימה כקופת גמל לחיסכון, כקופת גמל לתגמולים וגם כקופת גמל אישית לפיצויים, כאשר ברירת המחדל היא התאמת תמהיל ההשקעות לפרופיל הגיל, עם אפשרות לבחור מסלול אחר לפי העדפה. במסלול זה נוטה להיות משקל גבוה יותר לאג"ח, מזומן ורכיבי נזילות, לצד רכיב מנייתי מתון יותר ביחס למסלולים צעירים, במטרה להפחית תנודתיות בתקופה שבה חלק מהחוסכים כבר מתקרבים למשיכות או מבצעים משיכות בפועל.
ביצועים ותשואות אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה
תשואה בחודש דצמבר: 0.22%
תשואה מתחילת השנה: 8.99%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 8.99%
תשואה 3 שנים: 28.28%
תשואה 5 שנים: 35.62%
השוואת תשואות בין אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
0.62%
10.93%
10.93%
30.01%
27.45%
0.22%
8.99%
8.99%
28.28%
35.62%
0.69%
10.43%
10.43%
32.31%
35.23%
0.81%
11.86%
11.86%
32.61%
32.92%
1.02%
10.70%
10.70%
29.22%
25.79%
0.60%
8.22%
8.22%
23.03%
19.54%
0.33%
7.82%
7.82%
26.73%
27.27%
0.82%
10.27%
10.27%
30.63%
29.85%
מידע נוסף על אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה
מספר הקופה: 12534
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 27/12/2018
סוג החסכון: תגמולים ואישית לפיצויים
סוג הקופה: גיל 60 ומעלה
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.67%
חברה מנהלת: מור
סוג התמחות: מדרגות
התמחות משנה: גיל 60 ומעלה
סוגי הנכסים והחשיפה של אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - לבני 60 ומעלה
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 10,334.50
אלפא עודף תשואה: 0.96
מדד שארפ: 1.36
נכסים נזילים: 78.90%
חשיפה למניות: 30.19%
חשיפה למניות זרות: 32.44%
חשיפה למטבע חוץ: 17.31%
איך עובד מסלול המדרגות של אלפא מור תגמולים - לבני 60 ומעלה
זהו מסלול מותאם גיל כחלק ממודל מדרגות: חוסכים בגיל 60 ומעלה משויכים למסלול ייעודי שמטרתו להתאים את רמת הסיכון לשלב החיים. ככלל, הרעיון הוא להפחית חשיפה לנכסים תנודתיים במיוחד ולהגדיל רכיבים סולידיים ונזילים, אך עדיין להשאיר מרכיב שיכול לתמוך בצמיחה לאורך זמן, בהתאם לתפיסת ההשקעה של מנהלי הקופה.
מבנה ההשקעות של אלפא מור תגמולים - לבני 60 ומעלה
במסלול זה ניתן לראות בדרך כלל דגש משמעותי על אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות סחירות, לצד רכיבי מזומן ושווי מזומן, פיקדונות והלוואות. במקביל קיים גם רכיב מנייתי ופתרונות השקעה נוספים, אך במשקל מתון יותר יחסית למסלולים של גילאים צעירים. שילוב זה נועד לייצר איזון בין יציבות, נזילות ופיזור, תוך ניסיון להתמודד עם אינפלציה ושחיקת כוח הקנייה לאורך זמן.
רמת סיכון, תנודתיות ומשמעות לחוסכים בגיל 60+
אלפא מור תגמולים - לבני 60 ומעלה מתאימה בדרך כלל למי שמעדיף תנודתיות נמוכה יותר מאשר במסלולים מנייתיים או במסלולי גיל צעירים. יחד עם זאת, גם מסלול כזה אינו חסין מירידות, משום שהוא חשוף לשוק האג"ח ולשינויים בריבית, וכן לרכיב מנייתי שעשוי להשפיע בתקופות תנודתיות. לכן חשוב לראות בו פתרון מאוזן יחסית, ולא תחליף לפיקדון בנקאי.
נקודות החוזקה של אלפא מור תגמולים - לבני 60 ומעלה
- מסלול מותאם גיל שמכוון להפחתת סיכון לקראת ובמהלך גיל פרישה
- דגש על אג"ח, מזומן ורכיבי נזילות לצד רכיב מנייתי מתון
- ניהול אקטיבי עם אפשרות התאמה לתנאי שוק משתנים
- מתאים גם לתגמולים וגם לקופת גמל אישית לפיצויים
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים במסלול 60+
בגילאים אלה חשוב במיוחד להתאים את המסלול לתכנון האישי: האם צפויות משיכות בטווח הקרוב, מה רמת הסיכון הרצויה, והאם קיימים מקורות הכנסה נוספים. בנוסף, מומלץ לבחון את דמי הניהול בפועל, להבין את מדיניות החשיפה לאג"ח ולמט"ח, ולזכור שגם מסלול סולידי יחסית עשוי לחוות ירידות בתקופות של עליית ריבית או תנודתיות בשווקים.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.