כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- אשראי ואג"ח
- הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
פוליסות חסכון,
הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
196.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
5.08%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
תשואה חודשית של
0.38%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח הוא מסלול חיסכון במסגרת פוליסות משתתפות ברווחים, המתמקד בהשקעה באגרות חוב ובאפיקי אשראי. המסלול נועד לייצר איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל תשואה עודף, תוך ניהול סיכונים מבוקר ופיזור רחב. זהו פתרון לחוסכים המבקשים ליהנות ממנגנון ההשתתפות ברווחים עם מדיניות השקעה שמרנית יחסית.
תשואות הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
תשואה הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח בחודש אוגוסט: 0.38%
תשואה מתחילת השנה: 2.66%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 5.08%
תשואה 3 שנים: 16.59%
תשואה 5 שנים: 13.45%
השוואת תשואות הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
מידע נוסף על הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
מספר הקופה: 196
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: אשראי ואג"ח
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.49%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: אשראי ואג"ח
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 55.48
אלפא עודף תשואה: -0.36
מדד שארפ: 0.01
נכסים נזילים: 77.60%
חשיפה למניות: 8.29%
חשיפה למניות זרות: 24.06%
חשיפה למטבע חוץ: 4.24%
מה מייחד את הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
הייחוד של המסלול הוא השילוב בין עולם המשתתף ברווחים לבין חשיפה לאג"ח ולאשראי. המסלול משלב אג"ח סחירות ורכיבי אשראי במטרה להגדיל פוטנציאל תשואה תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת.
מבנה ההשקעות של הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
תיק ההשקעות כולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים שונים, לצד רכיבי אשראי שנבחרים בהתאם למדיניות ניהול סיכונים. לעיתים מוחזק גם רכיב מזומן לצורכי נזילות וניהול שוטף. הפיזור בין מנפיקים, ענפים ומח"מ נועד לצמצם סיכונים.
יתרונות מרכזיים של המסלול
- תוספת פוטנציאל תשואה מעבר למסלול אג"ח סולידי.
- רמת סיכון נמוכה עד בינונית.
- פיזור רחב בין סוגי חוב ואשראי.
- מתאים לחוסכים שמרניים במסגרת משתתף ברווחים.
נקודות שחשוב להביא בחשבון
- חשיפה לאשראי כוללת סיכון אשראי של מנפיקים.
- המסלול עשוי להיות תנודתי יותר ממסלול כספי או אג"ח טהור.
- הביצועים תלויים במצב שוק האג"ח והאשראי.
למי מתאים הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח
המסלול מתאים לחוסכים שמרניים עד מאוזנים, המעוניינים בתוספת תשואה מעבר לאג"ח סולידי, אך ללא חשיפה למניות. הוא יכול לשמש פתרון ביניים בין מסלול כספי למסלול משולב יותר במסגרת משתתף ברווחים.
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.