הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח

מה מייחד את הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח

הייחוד של המסלול הוא השילוב בין עולם המשתתף ברווחים לבין חשיפה לאג"ח ולאשראי. המסלול משלב אג"ח סחירות ורכיבי אשראי במטרה להגדיל פוטנציאל תשואה תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח

תיק ההשקעות כולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים שונים, לצד רכיבי אשראי שנבחרים בהתאם למדיניות ניהול סיכונים. לעיתים מוחזק גם רכיב מזומן לצורכי נזילות וניהול שוטף. הפיזור בין מנפיקים, ענפים ומח"מ נועד לצמצם סיכונים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• תוספת פוטנציאל תשואה מעבר למסלול אג"ח סולידי.
• רמת סיכון נמוכה עד בינונית.
• פיזור רחב בין סוגי חוב ואשראי.
• מתאים לחוסכים שמרניים במסגרת משתתף ברווחים.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• חשיפה לאשראי כוללת סיכון אשראי של מנפיקים.
• המסלול עשוי להיות תנודתי יותר ממסלול כספי או אג"ח טהור.
• הביצועים תלויים במצב שוק האג"ח והאשראי.

למי מתאים הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים עד מאוזנים, המעוניינים בתוספת תשואה מעבר לאג"ח סולידי, אך ללא חשיפה למניות. הוא יכול לשמש פתרון ביניים בין מסלול כספי למסלול משולב יותר במסגרת משתתף ברווחים.