הראל מסלול אשראי ואג"ח

מה מייחד את הראל מסלול אשראי ואג"ח

הייחוד של המסלול טמון בשילוב בין אג"ח סחירות לבין רכיבי אשראי, כגון חוב קונצרני ומכשירי חוב נוספים. שילוב זה מאפשר להגדיל את פוטנציאל התשואה ביחס למסלולי אג"ח רגילים, תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת יחסית.

מבנה ההשקעות של הראל מסלול אשראי ואג"ח

תיק ההשקעות כולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים שונים, לצד רכיבי אשראי שנבחרים בהתאם למדיניות ניהול סיכונים. לעיתים מוחזק גם רכיב מזומן לצורכי נזילות וניהול שוטף. המבנה נועד לפזר סיכונים בין מנפיקים, ענפים ופרקי זמן שונים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• תוספת פוטנציאל תשואה מעבר למסלולי אג"ח טהורים.
• רמת סיכון נמוכה עד בינונית ביחס למסלולים מנייתיים.
• פיזור רחב בין סוגי חוב ומנפיקים.
• מתאים כחלק מתכנון פנסיוני מאוזן בפנסיה כללית.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• חשיפה לאשראי כוללת סיכון אשראי של מנפיקים.
• המסלול עשוי להיות תנודתי יותר ממסלול אג"ח סחיר רגיל.
• התשואה תלויה באיכות ניהול האשראי ובמצב הכלכלי הכללי.

למי מתאים הראל מסלול אשראי ואג"ח

המסלול מתאים לחוסכים שמרניים עד מאוזנים, המעוניינים בתוספת פוטנציאל תשואה מעבר לאג"ח רגיל, אך ללא חשיפה מנייתית משמעותית. הוא יכול להתאים במיוחד כחלק מתמהיל פנסיוני מגוון.