כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- פוליסות חסכון
- כללי
- הראל fidelity מסלול כללי
הראל fidelity מסלול כללי
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
אוגוסט
עבור
פוליסות חסכון,
הראל fidelity מסלול כללי
15339.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
-4.12%.
בחודש
אוגוסט
רשמה
הראל fidelity מסלול כללי
תשואה חודשית של
-0.37%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
הראל Fidelity מסלול כללי הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמציע ניהול השקעות מאוזן, המשלב בין אפיקים מנייתיים לאפיקים סולידיים, תוך הישענות על ניהול והשקפת עולם של גוף השקעות בינלאומי מוביל - Fidelity. זהו מסלול שמכוון לפיזור רחב ולניהול סיכונים, ומתאים למי שמחפש פתרון כללי להשקעה לטווח בינוני-ארוך, בלי חשיפה קיצונית למניות אך גם בלי לוותר לחלוטין על פוטנציאל צמיחה.
תשואות הראל fidelity מסלול כללי
תשואה הראל fidelity מסלול כללי בחודש אוגוסט: -0.37%
תשואה מתחילת השנה: -4.69%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: -4.12%
השוואת תשואות הראל fidelity מסלול כללי לבין המובילות בסגמנט:
צריכים הכוונה בנושא פיננסי?
מגיעה לכם בדיקה ראשונית ללא עלות. השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה שתעשה לכם סדר.
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
1.11%
5.68%
10.56%
36.25%
38.44%
1.26%
6.64%
12.29%
43.05%
46.74%
מידע נוסף על הראל fidelity מסלול כללי
מספר הקופה: 15339
סוג החסכון: פוליסות חסכון
סוג הקופה: כללי
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 1.36%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: כללי
סוגי הנכסים והחשיפה של הראל fidelity מסלול כללי
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 60.19
נכסים נזילים: 94.50%
חשיפה למניות: 55.29%
חשיפה למניות זרות: 93.67%
חשיפה למטבע חוץ: 93.67%
מה זה הראל Fidelity מסלול כללי
זהו מסלול כללי בפוליסת חיסכון, שבו ניהול ההשקעות מתבצע בשיתוף עם Fidelity. המשמעות היא שימוש במחקר, בתהליכי השקעה ובפיזור גלובלי שמאפיינים גוף השקעות בינלאומי גדול, תוך התאמה למסגרת של מסלול כללי המשלב מספר אפיקי השקעה במקביל.
מבנה ההשקעות של הראל Fidelity מסלול כללי
- רכיב מנייתי בארץ ובחו"ל לצורך צמיחה
- רכיב אג"חי ממשלתי וקונצרני ליציבות וניהול סיכונים
- שימוש בקרנות, קרנות סל ומכשירים מנוהלים
- פיזור בין אזורים גיאוגרפיים, סקטורים וסוגי נכסים
- חשיפה למט"ח כחלק מהשקעה גלובלית
- רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים
רמת הסיכון והתנודתיות במסלול
המסלול נחשב למסלול ברמת סיכון בינונית. התנודתיות מתונה ביחס למסלול מנייתי מלא, עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר ממסלולים סולידיים, אך עדיין קיימות ירידות אפשריות בתקופות של חולשה בשווקים.
נקודות החוזקה של הראל Fidelity מסלול כללי
- ניהול השקעות בשיתוף גוף בינלאומי מוביל
- פיזור רחב בין אפיקי השקעה ואזורים גיאוגרפיים
- איזון בין יציבות יחסית לפוטנציאל צמיחה
- מתאים כפתרון מרכזי בפוליסת חיסכון
- פחות תלות באפיק השקעה אחד בלבד
חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר
- אין חסינות מלאה מפני ירידות בשוקי ההון
- חשיפה למט"ח עשויה להשפיע על התשואה
- פוטנציאל תשואה נמוך ממסלול מניות טהור
- תלות בהחלטות ניהול והקצאת נכסים
- לא מתאים למי שמחפש יציבות מוחלטת ללא תנודות
למי הראל Fidelity מסלול כללי יכול להתאים
- משקיעים עם פרופיל סיכון בינוני
- מי שמחפש פתרון השקעה מאוזן ולא קיצוני
- מי שמכוון לטווח בינוני-ארוך
- מי שמעדיף ניהול מקצועי ופיזור גלובלי
- מי שרוצה מסלול אחד מרכזי במקום פיצול למסלולים רבים
למי המסלול פחות מתאים
- מי שמחפש חשיפה מנייתית מקסימלית
- מי שמעדיף מסלול סולידי מאוד או כספי
- מי שזקוק לכסף בטווח קצר מאוד
- מי שרוצה שליטה מלאה וקבועה בהרכב ההשקעות
מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים
- דמי הניהול בפועל שמוצעים לך בפוליסה
- רמת החשיפה המנייתית בפועל במסלול
- היקף החשיפה לחו"ל ולמט"ח
- התאמה לפרופיל הסיכון הכולל ולשאר החסכונות
- אפשרויות מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה ותנאיהן
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
איך לבחור בית השקעות?
מתלבטים באיזה בית השקעות לבחור? במאמר תגלו אילו פרמטרים חשוב לבדוק, כיצד להשוות בין בתי השקעות ומה כדאי לדעת על תשואות, דמי ניהול, רמת סיכון, שירות וסכום מינימלי.
מה זה קרן כספית?
מדריך קצר וברור שמסביר מה זה קרן כספית, אילו סוגי קרנות קיימים, איך הן פועלות ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים קרן.
איך להשקיע במדדים?
מדריך ברור שיעזור לכם להבין איך להשקיע במדדים, אילו מוצרים פיננסיים מאפשרים זאת ומה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מסלול השקעה.