הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי

מבנה ההשקעות של הכשרה כללי

המסלול משלב מספר אפיקי השקעה מרכזיים:

• מניות בישראל ובחו"ל
• אג"ח ממשלתיות
• אג"ח קונצרניות בדירוגים שונים
• רכיב מזומן ונגזרים לצורך ניהול סיכונים והתאמות

הניהול הוא אקטיבי - מנהלי ההשקעות משנים את ההקצאה בין מניות לאג"ח בהתאם לתנאי השוק ולתחזיות כלכליות.

יתרונות מרכזיים במסלול כללי

1. פיזור רחב בין אפיקי השקעה שונים.
2. איזון בין צמיחה ליציבות.
3. גמישות ניהולית להתאמה למצבי שוק משתנים.
4. מתאים לחוסכים בעלי פרופיל סיכון בינוני.

המסלול עשוי לשמש כברירת מחדל לחוסכים שאינם מעוניינים בחשיפה קיצונית לאפיק אחד בלבד.

רמת הסיכון במסלול הכשרה כללי

• חשיפה לתנודתיות בשוקי המניות.
• רגישות לשינויים בריבית המשפיעים על שוק האג"ח.
• חשיפה לסיכון אשראי באג"ח קונצרניות.
• חשיפה למטבע חוץ בהתאם להרכב ההשקעות.

התנודתיות במסלול תלויה במידת החשיפה המנייתית בפועל בכל תקופה.

למי מתאים הכשרה - מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - כללי

• חוסכים בעלי פרופיל סיכון בינוני.
• מי שמעוניין בפיזור רחב ללא התמחות באפיק יחיד.
• חוסכים המחפשים איזון בין פוטנציאל תשואה ליציבות.
• מי שמעדיף ניהול אקטיבי וגמיש.

בעת בחירת המסלול חשוב לשקלל את רמת הסיכון, דמי הניהול וההתאמה האישית לתכנון הפנסיוני הכולל.

היבטים חשובים שיש להביא בחשבון

• שיעור החשיפה המנייתית בפועל.
• דמי ניהול מהפקדה ומצבירה.
• רמת החשיפה לחו"ל ולמט"ח.
• התאמה לאופק ההשקעה האישי.

בחירת מסלול כללי צריכה להשתלב בתכנון פנסיוני רחב ובהתאם לרמת הסיכון הרצויה.