תשואות אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P500 (14054)

הנכם צופים בנתונים של קרנות פנסיה, אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P500, שמספרה הנו 14054. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 5.50%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 היא קרן פנסיה מקיפה במסלול מנייתי שמטרתו להעניק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי באמצעות עקיבה אחרי מדד S&P 500. חשוב להבין כי למרות שם המסלול, לא מדובר בהשקעה טהורה של 100% במדד: קרן פנסיה מקיפה כוללת גם רכיבים ייחודיים כמו כיסויים ביטוחיים, איזון אקטוארי ולעיתים רכיב מיועד בהתאם למבנה הפנסיוני. לכן, זהו מסלול שמתאים בעיקר לחוסכים עם אופק ארוך, שמוכנים לתנודתיות גבוהה במסגרת החיסכון הפנסיוני.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה זה אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500

זהו מסלול השקעה בקרן פנסיה מקיפה שמכוון לעקוב אחרי מדד S&P 500, הכולל כ-500 מהחברות הגדולות והמרכזיות בארצות הברית. בפועל, מרבית החלק הסחיר של הקרן מושקע באמצעים עוקבי מדד, כך שהביצועים לאורך זמן אמורים להיות קרובים ככל האפשר למדד, בכפוף למגבלות, עלויות ומאפייני קרן פנסיה.

איך העקיבה מתבצעת בפועל ולמה זה לא מסלול מדדי טהור

בקרן פנסיה מקיפה לא כל הכספים מושקעים ישירות במדד. לצד ההשקעה העוקבת קיימים מרכיבים מובנים כמו כיסויי ביטוח לשאירים ולנכות, מנגנון איזון אקטוארי ולעיתים גם רכיבים שמושפעים מהסדרי תשואה ייעודיים. בנוסף, ניהול החשיפות מתבצע באמצעות קרנות סל, נגזרים ומכשירים פיננסיים נוספים, כך שבתקופות מסוימות יכולה להיווצר סטייה מסוימת מהמדד עצמו.

רמת הסיכון במסלול עוקב S&P 500 של אינפיניטי

זהו אחד המסלולים בעלי רמת הסיכון הגבוהה בעולם קרנות הפנסיה. החשיפה המנייתית גבוהה מאוד, קיימת הטיה ברורה לשוק האמריקאי, וכן חשיפה משמעותית למטבע הדולר. תנודתיות חדה בטווח הקצר והבינוני היא חלק בלתי נפרד מהמסלול, ולכן הוא פחות מתאים לחוסכים שמתקרבים לפרישה או זקוקים ליציבות גבוהה בטווח הקרוב.

נקודות החוזקה של אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500

חשיפה רחבה לכלכלה האמריקאית דרך מדד מוביל ומוכר.
ניהול פסיבי ברובו, עם תלות נמוכה בהחלטות אקטיביות של מנהל השקעות.
שקיפות רעיונית: קל להבין לאיזה שוק הכסף חשוף.
שילוב יתרונות קרן פנסיה מקיפה עם השקעה מנייתית מובהקת.

מה חשוב לבדוק לפני הצטרפות למסלול

דמי ניהול בפועל - בפנסיה יש כמעט תמיד מקום למו"מ, והפערים מצטברים לאורך זמן.
סטיית עקיבה - עד כמה הביצועים בפועל דומים למדד לאורך תקופות שונות.
חשיפה למט"ח - האם קיימת מדיניות גידור, ומה המשמעות עבורך.
כיסויים ביטוחיים - התאמה אישית של כיסוי נכות ושאירים והעלות שלהם.
איזון אקטוארי - מרכיב ייחודי לקרנות פנסיה שיכול להשפיע על התוצאה הכוללת.

השוואה למסלולי S&P 500 מקבילים בקרנות פנסיה

בהשוואה למסלולי S&P 500 של גופים אחרים, המדד עצמו זהה, אך ההבדלים בפועל נובעים מדמי הניהול, אופן היישום, רמת הסטייה מהמדד, היקף הקרן ואיכות השירות והתפעול. לכן, גם במסלול מדדי לכאורה, יש משמעות לבחירת הגוף המנהל.

השורה התחתונה על אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500

אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 מיועדת לחוסכים שמבקשים למקם את החיסכון הפנסיוני במסלול מנייתי מובהק, עם דגש על השוק האמריקאי והשקעה פסיבית לטווח ארוך. זהו מסלול עם פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות משמעותית, ולכן הבחירה בו צריכה להתבסס על אופק ההשקעה, סיבולת הסיכון ודמי הניהול שתקבלו בפועל.