גמל.נט
קרנות פנסיה
עוקב מדד S&P500
הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500

הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500

הנכם צופים בנתונים של קרנות פנסיה, הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500, שמספרה הנו 13424. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 2.61%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 היא קרן פנסיה כללית הפועלת במסלול השקעה מחקה מדד, שמטרתו לעקוב באופן פסיבי אחר ביצועי מדד S&P 500 – אחד המדדים המרכזיים והמשפיעים בשוק ההון העולמי. המסלול מעניק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי באמצעות השקעה במכשירים מחקי מדד, לרוב קרנות סל, במטרה להשיג תשואה הקרובה ככל האפשר לתשואת המדד לאורך זמן. כקרן פנסיה כללית, הקרן אינה כוללת רכיבי ביטוח מובנים של נכות ושאירים, והיא מיועדת בעיקר לחוסכים שמחפשים חשיפה מנייתית גבוהה כחלק מתמהיל פנסיוני כולל, תוך נכונות להתמודד עם תנודתיות משמעותית בטווח הקצר.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

ביצועים ותשואות הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500

תשואה בחודש דצמבר: -1.85%

תשואה מתחילת השנה: 2.61%

תשואה ב12 החודשים האחרונים: 2.61%

תשואה 3 שנים: 67.53%

השוואת תשואות בין הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 למובילות בסגמנט:

נבחרו 0 מוצרים להשוואה (נקה הכל) הצג השוואה

מידע נוסף על הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500

מספר הקופה: 13424
תאריך הקמת הקופה: 11/02/2021
סוג החסכון: קרנות פנסיה
סוג הקופה: עוקב מדד S&P500
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.17%
חברה מנהלת: הראל
התמחות משנה: עוקב מדד S&P500

כמה צברת עד כה?

_{פנסיה, קופות גמל, השתלמות}

₪126,403

₪ 0 + ₪ 1,000,000

מה גובה שכרך החודשי?

_{אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי}

₪14,500

₪ 0 + ₪ 30,000

הצטרפות לקופה הטובה ביותר בתנאים מועדפים

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P500

גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 2,745.28
נכסים נזילים: 98.60%
חשיפה למניות: 99.36%
חשיפה למניות זרות: 105.71%
חשיפה למטבע חוץ: 98.79%

מהו מסלול עוקב מדד S&P 500 בקרן פנסיה כללית

הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול השקעה פסיבי, שאינו מתבסס על בחירת מניות אקטיבית אלא על חיקוי ביצועי המדד עצמו. המשמעות היא חשיפה ל-500 מהחברות הציבוריות הגדולות בארצות הברית, ממגוון ענפים, תוך פיזור רחב בתוך שוק אחד מרכזי.

המסלול מתאים למי שמאמין בצמיחה ארוכת הטווח של שוק המניות האמריקאי ומעדיף גישה פשוטה ושקופה להשקעה.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500

במסלול זה עיקר הנכסים מושקעים במכשירים פיננסיים שמחקים את מדד S&P 500, בדרך כלל באמצעות קרנות סל. לצד זאת נשמר לרוב רכיב מזומן קטן לצרכים תפעוליים כגון הפקדות, משיכות והעברות.

המסלול אינו כולל ניהול אקטיבי של חשיפות ענפיות או בחירת מניות, ולכן התשואה בפועל צפויה להיות קרובה לביצועי המדד, בניכוי דמי ניהול ועלויות נלוות.

יתרונות הקרן

חשיפה מנייתית רחבה לשוק האמריקאי
ניהול פסיבי ושקוף המבוסס על מדד מוכר
פיזור בין מאות חברות גדולות
פוטנציאל תשואה גבוה בטווח הארוך
מתאים כחלק מתמהיל פנסיוני ארוך טווח

חסרונות וסיכונים שחשוב להכיר

תנודתיות גבוהה, כולל ירידות חדות בתקופות משבר
ריכוז גיאוגרפי בשוק אחד – ארצות הברית
חשיפה למטבע חוץ, בעיקר לדולר
פערי עקיבה אפשריים בין המדד לתשואה בפועל
פחות מתאים לחוסכים סמוך לפרישה

דמי ניהול והשפעתם במסלול מחקה מדד

בהראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 נגבים דמי ניהול מהצבירה בהתאם להסכם האישי של העמית. במסלול פסיבי, לדמי הניהול יש חשיבות גבוהה במיוחד, שכן הם אחד הגורמים המרכזיים שמשפיעים על הפער בין תשואת המדד לתשואה נטו של החוסך.

מומלץ לבחון את דמי הניהול בפועל ולהשוותם למסלולים דומים.