תשואות הראל פנסיה עוקב מדד S&P500 (13415)

הנכם צופים בנתונים של קרנות פנסיה, הראל פנסיה עוקב מדד S&P500, שמספרה הנו 13415. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 3.96%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.

הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול השקעה בקרן פנסיה שמטרתו לעקוב באופן פסיבי אחר ביצועי מדד S&P 500 - מדד המייצג 500 מהחברות הציבוריות הגדולות בארה"ב. המסלול בנוי כך שעיקר הנכסים מושקעים במכשירים מחקי מדד, לרוב באמצעות קרנות סל, כדי לייצר תשואה שקרובה ככל האפשר לתשואת המדד לאורך זמן. מדובר במסלול מנייתי עם תנודתיות גבוהה, שמתאים בעיקר לחוסכים עם אופק השקעה ארוך שמוכנים לספוג ירידות זמניות בדרך, ומבקשים חשיפה משמעותית לשוק האמריקאי כחלק מהחיסכון הפנסיוני שלהם.

שיתוף בוואצפ שליחה למייל

מה זה אומר בפועל לבחור בהראל פנסיה עוקב מדד S&P 500

הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול שמבוסס על רעיון פשוט יחסית - במקום לנסות לנצח את השוק באמצעות ניהול אקטיבי, המסלול שואף לשקף את ביצועי המדד. המשמעות היא שהחוסך מקבל חשיפה רחבה לחברות גדולות בארה"ב, בלי לבחור מניות ספציפיות ובלי להישען על החלטות נקודתיות של מנהל השקעות.

עם זאת, חשוב לזכור שמדובר במדד מנייתי, ולכן גם במסלול פסיבי יכולות להיות תקופות של ירידות חדות, במיוחד בזמן משברים.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500

במסלול זה ההשקעה מתבצעת בדרך כלל באמצעות קרנות סל ומכשירים פיננסיים שמחקים את מדד S&P 500. לרוב נשמר גם רכיב קטן של מזומן לצרכים תפעוליים, למשל הפקדות, משיכות והעברות בין מסלולים.

המשמעות היא שהמסלול לא נבנה סביב בחירת מניות אלא סביב תשתית שמטרתה לחקות את המדד בצורה יעילה ככל האפשר, תוך התמודדות עם עלויות מסחר, דמי ניהול ופערי עקיבה אפשריים.

היתרונות של הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500

חשיפה מנייתית רחבה לשוק האמריקאי דרך מדד מרכזי ומוכר
ניהול פסיבי שמפחית תלות בהחלטות אקטיביות יומיומיות
פיזור רחב בין מאות חברות גדולות במקום השקעה במניה בודדת
מתאים לחוסכים עם אופק השקעה ארוך שמחפשים מנוע צמיחה
מאפשר לשלב השקעה במדד כחלק מתמהיל פנסיוני כולל

החסרונות והסיכונים שכדאי להכיר

תנודתיות גבוהה - המסלול יכול לרדת משמעותית בתקופות של ירידות בשוק
חשיפה גבוהה לשוק אחד (ארה"ב) ולפעמים גם לריכוז ענפי, למשל טכנולוגיה
סיכון מטבע - חשיפה לשוק האמריקאי יכולה להביא גם לחשיפה לדולר
פערי עקיבה - גם במסלול מחקה מדד בפועל ייתכנו הבדלים מהמדד בגלל עלויות, דמי ניהול ומזומן תפעולי
פחות מתאים לחוסכים סמוך לפרישה שמבקשים יציבות גבוהה

דמי ניהול ומה חשוב להבין במסלול מחקה מדד

במסלול פסיבי כמו הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500, לדמי הניהול יש משקל משמעותי במיוחד כי אין כאן יתרון ניהולי שמצדיק עלות גבוהה. ככל שדמי הניהול נמוכים יותר, כך גדל הסיכוי שהתשואה נטו תתקרב יותר לתשואת המדד לאורך זמן.

כדאי לבדוק את דמי הניהול בפועל גם מהפקדות וגם מהצבירה, ולבחון אותם בהשוואה להסדרים אחרים.

למי המסלול מתאים במיוחד

הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 מתאים ל:

חוסכים צעירים או באמצע הקריירה עם אופק השקעה ארוך
מי שמבקש חשיפה מנייתית גבוהה כחלק מהפנסיה
חוסכים שמסוגלים להתמודד עם ירידות זמניות מבלי לשנות מסלול בלחץ
מי שמעדיף השקעה פסיבית ושקופה על פני ניהול אקטיבי
חוסכים שמנהלים תמהיל כולל ורוצים רכיב אמריקאי מרכזי

מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים או נשארים במסלול

כמה זמן נשאר עד הפרישה בפועל והאם אפשר לספוג ירידות חדות
דמי הניהול בפועל וההשפעה המצטברת שלהם לאורך שנים
האם המסלול מתאים כחלק מרכזי או כחלק משילוב מסלולים
רמת החשיפה למטבע חוץ והאם זה מתאים לתיק הכולל
תכנית מעבר עתידית למסלול סולידי יותר ככל שמתקרבים לפרישה

חיפוש באתר

הראל פנסיה עוקב מדד S&P500

ביצועים ותשואות הראל פנסיה עוקב מדד S&P500

השוואת תשואות בין הראל פנסיה עוקב מדד S&P500 למובילות בסגמנט:

מידע נוסף על הראל פנסיה עוקב מדד S&P500

סוגי הנכסים והחשיפה של הראל פנסיה עוקב מדד S&P500