מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

נקודות החוזקה של מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח עם מניות

• איזון בין יציבות יחסית לפוטנציאל תשואה באמצעות שילוב חוב, אשראי ומניות.
• פיזור רחב יותר ממסלול אג"ח טהור, כולל מקורות תשואה שאינם תלויים רק בשוק הסחיר.
• חשיפה מנייתית מוגבלת שמקטינה תנודתיות לעומת מסלולים מנייתיים.
• גמישות בתוך מוצר גמל להשקעה, כולל אפשרות מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול עד 25% מניות

• סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע בערך אג"ח, בעיקר במח"מ ארוך.
• סיכון אשראי ומרווחים: בתקופות של אי-ודאות ייתכנו ירידות בערך נכסי חוב.
• סיכון מנייתי: גם חשיפה של עד 25% מניות משפיעה בתקופות של ירידות חדות.
• סיכון נזילות ושווי: רכיבי אשראי פחות סחירים עשויים להתעדכן בצורה הדרגתית.

למי המסלול מתאים במיוחד, ולמי פחות

עשוי להתאים אם:

• אתם מחפשים מסלול ביניים בין שמרני למנייתי.
• חשוב לכם דגש על חוב ואשראי עם רכיב מנייתי לצמיחה.
• אתם משקיעים לטווח בינוני-ארוך ומבינים שתיתכן תנודתיות.

עשוי להתאים פחות אם:

• אתם מחפשים צמיחה מקסימלית ומוכנים לתנודתיות גבוהה מאוד.
• אתם מעדיפים מסלול סולידי מאוד עם מינימום תנודות.
• הכסף נדרש לכם בטווח קצר מאוד.

איך להשוות את מור גמל להשקעה למסלולים דומים בשוק

• בדיקת עקביות לאורך זמן ולא רק תשואה נקודתית.
• השוואת תנודתיות ומדדי סיכון.
• בחינת ההרכב בפועל של המניות והאשראי.
• השוואת דמי ניהול והשפעתם לאורך שנים.
• רמת הפיזור בין מנפיקים, ענפים וחשיפה מטבעית.