מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות

מבנה ההשקעות של מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות

במסלול מניות הדגש הוא על השקעה באפיקים מנייתיים, אך בפועל התיק יכול לכלול גם אג"ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, פיקדונות ולעיתים רכיבים נוספים, בהתאם למדיניות ההשקעה ולשיקול דעת מנהלי ההשקעות. השילוב בין נכסים מנייתיים לנכסים נזילים מאפשר ניהול שוטף של חשיפה, איזון סיכונים והתאמות לתנאי שוק משתנים.

רמת סיכון, תנודתיות והמשמעות לחוסכים

מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות נחשבת למסלול בעל רמת סיכון גבוהה יותר ממסלול כללי. בתקופות של שווקים חזקים היא עשויה ליהנות מעליות חדות יותר, אך בתקופות של ירידות היא עלולה לרדת יותר. לכן המסלול מתאים בעיקר לחוסכים עם אופק השקעה ארוך ויכולת להתמודד עם תנודתיות, ופחות למי שמתכנן משיכה בטווח קצר או זקוק ליציבות גבוהה.

נקודות החוזקה של מסלול המניות במור

• חשיפה גבוהה לשוקי מניות בארץ ובחו"ל
• ניהול אקטיבי וגמיש המאפשר התאמות לתנאי שוק משתנים
• פיזור גאוגרפי בין ישראל לחו"ל
• שילוב רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות לצורך גמישות תפעולית
• מתאים לשכירים ולעצמאים במסגרת קרן השתלמות אחת

מה חשוב לבדוק לפני בחירה במסלול מניות

לפני שמצטרפים או מניידים למסלול מניות, חשוב להגדיר את מטרת החיסכון ואת אופק ההשקעה. אם אתם צפויים למשוך את הכסף בקרוב, ייתכן שמסלול מניות פחות מתאים בגלל הסיכון לתזמון לא טוב של ירידות. בנוסף, כדאי לבדוק את דמי הניהול בפועל שמוצעים לכם, ולהבין שהבדלים קטנים בדמי ניהול עשויים להשפיע על התשואה נטו לאורך זמן.

למי מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות מתאימה במיוחד

המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים פוטנציאל צמיחה גבוה במסגרת קרן השתלמות, ומוכנים לשאת תנודתיות בדרך. הוא עשוי להתאים לחוסכים צעירים יחסית או למי שמנהל תיק השקעות כולל ורוצה שרכיב ההשתלמות יהיה מוטה יותר למניות, כחלק מתכנון פיננסי ארוך טווח.