הראל פנסיה- משולב סחיר

מה מייחד את הראל פנסיה - משולב סחיר

המאפיין המרכזי של המסלול הוא הדגש על סחירות ונזילות. מרבית רכיבי ההשקעה ניתנים לקנייה ומכירה בשוק באופן שוטף, למעט רכיב אג"ח מיועדות המוחזק בהתאם להוראות הדין. גישה זו מאפשרת ניהול דינמי יותר של התיק ותגובה מהירה לשינויים בסביבה הכלכלית והפיננסית.

מבנה ההשקעות של הראל פנסיה - משולב סחיר

תיק ההשקעות משלב רכיב מנייתי המשמש מנוע צמיחה, לצד רכיב אג"ח ממשלתי וקונצרני שנועד לייצר יציבות יחסית ולהפחית תנודתיות. בנוסף, מוחזק לעיתים רכיב של קרנות נאמנות ומזומן לצורך ניהול שוטף וגמישות תפעולית. השילוב בין האפיקים נועד לייצר פיזור רחב בין שווקים, מטבעות וסוגי נכסים.

יתרונות מרכזיים של המסלול

• השקעה בנכסים סחירים בלבד, עם רמת נזילות גבוהה יחסית.
• איזון בין מניות לאג"ח, המתאים לפרופיל סיכון בינוני.
• ניהול אקטיבי המאפשר התאמות להרכב התיק בהתאם למצב השווקים.
• מתאים כחלק מרכזי מתכנון פנסיוני ארוך טווח.

נקודות שחשוב להביא בחשבון

• גם מסלול משולב סחיר חשוף לתנודתיות בשוקי ההון.
• רכיב אג"ח קונצרני חשוף לסיכוני אשראי ולשינויים בריבית.
• נזילות גבוהה אינה מבטיחה תשואה עודפת, אלא גמישות ניהולית.

למי מתאימה הראל פנסיה - משולב סחיר

המסלול מתאים לחוסכים בעלי אופק חיסכון בינוני עד ארוך, המעוניינים באיזון בין השתתפות בעליות השוק לבין הפחתת סיכון ביחס למסלול מנייתי מלא. הוא מתאים במיוחד למי שמעדיף תיק מפוזר, נזיל ומנוהל באופן אקטיבי כחלק מתכנון פנסיוני כולל.