אינפיניטי

על אינפיניטי - רקע, היקפים ומבנה

אינפיניטי הוא בית השקעות ישראלי הפועל בתחומי ניהול ההון, החיסכון הפנסיוני וההשקעות, ומתאר את עצמו כקבוצה המספקת פתרון מקיף לניהול הון, חיסכון וביטוח. הבית בנוי כקבוצה של חברות הפועלות במשולב, עם דגש על ניהול השקעות עצמאי. הנה עיקר העובדות:

• קבוצת אינפיניטי הוקמה בשנת 1997 על ידי רו"ח אמיר איל, מוותיקי שוק ההון הישראלי, המכהן כיושב ראש הקבוצה.
• הקבוצה בנויה ממספר חברות הפועלות בתחומים שונים - ניהול תיקים, חיסכון פנסיוני, ביטוח ושירותי משפחה (Family Office).
• אינפיניטי מנהלת נכסים בהיקף של מיליארדי שקלים עבור מאות אלפי לקוחות, נכון לשנים האחרונות.
• הקבוצה מציבה את עצמה כגוף לניהול השקעות עצמאי, ומדגישה ניהול ללא ניגוד עניינים, כלומר ללא העדפה אוטומטית של מוצרים פנימיים.
• הבית מעסיק מאות אנשי מקצוע, ומשרדיו ממוקמים במרכז הארץ.

חוסך שמבקש למקם את אינפיניטי על מפת השוק יכול להתחיל בכלי השוואת הקופות של גמל נט ולראות כיצד היא ניצבת מול שאר הגופים המנהלים.

אילו מוצרים וקופות מנהלת אינפיניטי

בית ההשקעות אינפיניטי מנהל את סל המוצרים המרכזי של חיסכון לטווח ארוך ובינוני, כך שניתן לרכז במקום אחד חלק ניכר מהחיסכון הפנסיוני וההשקעות:

• קרנות השתלמות לשכירים ולעצמאים.
• קרנות פנסיה לחיסכון לגיל הפרישה.
• קופות גמל לתגמולים ולפיצויים.
• קופות גמל להשקעה כמכשיר חיסכון גמיש ונזיל.
• פוליסות חיסכון וניהול תיקי השקעות אישיים.

מי שבוחן את החיסכון התעסוקתי שלו יכול להשוות את ההיצע בקרנות ההשתלמות מול חלופות נוספות.

פילוסופיית ההשקעה של אינפיניטי

אינפיניטי מדגישה תפיסת ניהול עצמאי ושאיפה לפעול ללא ניגודי עניינים, מתוך גישה של העמדת טובת הלקוח במרכז. הקבוצה מציגה מתודולוגיית ניהול שמשלבת מומחיות אנושית עם כלים טכנולוגיים לניהול סיכונים, במטרה לאזן בין הזדמנות לתשואה לבין הגנה על ההון בתקופות תנודתיות. חשוב להבין שכל מתודולוגיה, מתוחכמת ככל שתהיה, אינה ערובה לתוצאה, והביצועים בפועל משתנים בהתאם למסלול ולתנאי השוק. בחירת מסלול צריכה להתאים לאופק החיסכון ולרמת הסיכון של החוסך, בין שמדובר בפוליסת חיסכון ובין בקופות גמל לתגמולים ולפיצויים.

איך בוחנים את הביצועים של אינפיניטי?

בחינת הביצועים אינה מתמצה בנתון בודד אלא מחייבת השוואה רב-ממדית לאורך זמן:

• תשואות לאורך תקופות שונות ולא רק בטווח הקצר, תוך השוואה למסלולים בעלי פרופיל סיכון דומה.
• רמת התנודתיות והעקביות של התשואות לאורך השנים.
• דמי הניהול מההפקדות ומהצבירה והשפעתם על התשואה נטו.
• התאמת מסלול ההשקעה לאופק החיסכון ולרמת הסיכון האישית.
• איכות הניהול והשירות לאורך מחזורי שוק שונים.

מי שמעוניין במכשיר נזיל יחסית יכול לבחון את ההיצע בקופת גמל להשקעה לצד שאר המוצרים.

שירות, דיגיטל ומוניטין

אינפיניטי מפעילה מערך שירות ללקוחות וכלים דיגיטליים למעקב אחר החיסכון וההשקעות. מוניטין של גוף פיננסי נבנה לאורך שנים ומושפע מביצועים, שקיפות ואיכות שירות. מידע רשמי על הקבוצה, על מבנה החברות ועל גישת הניהול אפשר למצוא בעמוד אודות קבוצת אינפיניטי. כדאי להצליב מקורות ולהשוות נתונים לפני קבלת החלטה.

השוואה מול גופים אחרים

אינפיניטי הוא אחד מבין מספר בתי השקעות וגופים מוסדיים הפועלים בשוק, ולכן חשוב להשוות אותו מול חלופות. בהשוואה כדאי לשים לב ל:

• תשואות היסטוריות במסלולים מקבילים אצל גופים אחרים, למשל מול בית השקעות גדול כאלטשולר שחם, מתוך הבנה שאלו אינן מבטיחות את העתיד.
• הפרשי דמי הניהול בין הגופים והשפעתם המצטברת לאורך שנים.
• מגוון המסלולים והשירות הדיגיטלי המוצע בכל גוף.
• אופי הניהול - עצמאי או מוטה מוצרים פנימיים.
• רוחב סל המוצרים והפתרון הכולל לניהול ההון.

למי מתאימה אינפיניטי - ולמי פחות

מתאימה בעיקר ל:

• חוסכים המעוניינים לרכז מספר מוצרים פנסיוניים ופיננסיים תחת קבוצה אחת.
• מי שמחפש פתרון רחב לניהול הון, חיסכון וביטוח במקום אחד.
• חוסכים המייחסים חשיבות לניהול עצמאי ולשקיפות בדיווחים.

פחות מתאים ל:

• מי שמחפש דווקא את הגוף הגדול ביותר בענף מבחינת היקף נכסים.
• חוסכים שאינם מעוניינים לבחון ולהשוות דמי ניהול ומסלולים מעת לעת.
• מי שמעדיף לנהל את כספו באופן עצמאי ללא תיווך גוף מוסדי.

מי שמחפש גם חיסכון לגיל הפרישה יכול לבחון את ההיצע בקרנות הפנסיה של הקבוצה.

שאלות נפוצות