כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות השתלמות
- אשראי ואג"ח
- אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
הנכם צופים בנתונים עדכניים לחודש
מרץ
עבור
קרנות השתלמות,
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
1084.
התשואה ב-12 החודשים האחרונים עומדת על
6.87%.
בחודש
מרץ
רשמה
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
תשואה חודשית של
-0.83%.
בעמוד זה ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף התשואות לאורך הזמן.
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח היא קרן השתלמות במסלול שמכוון בעיקר להשקעות באפיקי חוב ואשראי - כלומר שילוב של אגרות חוב סחירות לצד רכיבי אשראי שונים, ולעיתים גם רכיבים משלימים כמו פיקדונות ונכסים נזילים לניהול שוטף. הדגש במסלול כזה הוא לרוב על יצירת תשואה לאורך זמן באמצעות ריבית, קופונים ומרווחי אשראי, תוך שמירה על פרופיל סיכון שנחשב בדרך כלל נמוך-בינוני ביחס למסלולים עם חשיפה מנייתית גבוהה. לצד זה חשוב לזכור: גם מסלול אג"ח ואשראי יכול לחוות תנודתיות, בעיקר בתקופות של עליית ריבית או שינוי בסביבת הסיכון של חברות ולווים.
תשואות אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
תשואה אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח בחודש מרץ: -0.83%
תשואה מתחילת השנה: -0.01%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 6.87%
תשואה 3 שנים: 22.52%
תשואה 5 שנים: 20.16%
השוואת תשואות אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח לבין למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
-1.49%
-0.49%
6.85%
24.40%
21.48%
-0.34%
0.27%
5.14%
16.19%
14.75%
-1.95%
-0.88%
7.13%
25.94%
28.55%
-0.80%
0.65%
8.37%
29.70%
33.57%
-0.57%
-0.15%
3.80%
14.10%
17.83%
-0.17%
0.13%
4.27%
17.04%
14.95%
-1.62%
0.18%
8.39%
24.15%
21.87%
-0.98%
-0.07%
5.75%
14.16%
11.69%
-0.55%
-0.03%
3.63%
13.09%
8.90%
-0.69%
-0.18%
3.41%
12.90%
8.14%
-0.64%
-0.04%
5.50%
14.49%
11.40%
-0.57%
0.04%
5.60%
14.31%
10.94%
-0.59%
0.01%
5.53%
14.26%
10.79%
-0.56%
-0.01%
5.56%
14.72%
11.54%
-0.88%
0.03%
4.94%
15.44%
16.79%
מידע נוסף על אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
מספר הקופה: 1084
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 21/12/2004
סוג החסכון: קרנות השתלמות
סוג הקופה: אשראי ואג"ח
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.68%
חברה מנהלת: אינפיניטי
סוג התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
התמחות משנה: אשראי ואג"ח
סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 155.90
מדד שארפ: 0.39
נכסים נזילים: 89.60%
חשיפה למניות: 10.51%
חשיפה למניות זרות: 7.29%
חשיפה למטבע חוץ: 4.73%
למי אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עשויה להתאים
מסלול אשראי ואג"ח בקרן השתלמות מתאים בדרך כלל למי שמחפש איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל תשואה מעבר למסלולים סולידיים מאוד.
- חוסכים שמעדיפים חשיפה נמוכה יותר למניות
- מי שמחפש מסלול מאוזן בין כללי לסולידי
- חוסכים עם רכיב מנייתי משמעותי במקום אחר המעוניינים בפיזור סיכונים
מבנה ההשקעות של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
במסלולים מהסוג הזה עיקר ההשקעות מתבצע באפיקי חוב, תוך פיזור בין כמה רכיבים מרכזיים:
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות
- רכיבי אשראי מגוונים, כולל כאלה שאינם סחירים
- פיקדונות ומזומן לצורכי נזילות
- חשיפה משלימה לנכסים נוספים לפי שיקול דעת מנהל ההשקעות
המסלול נשען במידה רבה על איכות בחירת המנפיקים, הפיזור וניהול רגישות התיק לשינויים בריבית ובמרווחי האשראי.
נקודות החוזקה של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח
- התמקדות באפיקי חוב ואשראי: לרוב תנודתיות מתונה יותר בהשוואה למסלולים מנייתיים.
- פיזור מקורות תשואה: שילוב אג"ח סחיר עם רכיבי אשראי עשוי לתרום ליציבות.
- ניהול אקטיבי: בחירת מנפיקים, מח"מ ופיזור ענפי משפיעים באופן מהותי על התוצאות.
מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול אשראי ואג"ח
לצד היתרונות, חשוב להכיר גם את הסיכונים:
- סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח, בעיקר באג"ח ארוכות.
- סיכון אשראי: הרעה במצב הלווים או החברות עשויה להשפיע על שווי ההשקעות.
- נזילות ותמחור: נכסים לא סחירים עשויים להגיב אחרת בתקופות של תנודתיות.
- שינויים בחשיפות: ייתכנו חשיפות מוגבלות למניות או לחו"ל בהתאם לניהול בפועל.
איך לבדוק אם אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח מתאימה לכם
כדי לקבל החלטה מושכלת, מומלץ לבחון את המסלול מכמה זוויות:
- ביצועים לאורך כמה טווחי זמן
- רמת התנודתיות לאורך זמן
- דמי הניהול בפועל שאתם משלמים
- מדיניות החשיפה בפועל לאשראי, מניות וחו"ל
למי המסלול עשוי להיות פחות מתאים
- למי שמחפש חשיפה מנייתית גבוהה לצמיחה אגרסיבית
- למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד המבוסס בעיקר על מזומן או אג"ח קצר
- למי שזקוק למדיניות קשיחה של אפס מניות או אפס חו"ל
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.