כמה צברת עד כה?
פנסיה, קופות גמל, השתלמות
מה גובה שכרך החודשי?
אם עצמאי, אז מחזור פעילות חודשי
- גמל.נט
- קרנות השתלמות
- אשראי ואג"ח
- אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מני
הנכם צופים בנתונים של קרנות השתלמות, אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), שמספרה הנו 11957. כאשר התשואה ב12 החודשים האחרונים הינה 9.33%. ניתן לערוך השוואה בין מוצרים דומים ולצפות בגרף בתשואות לאורך הזמן.
אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) היא קרן השתלמות במסלול שמיועד לחוסכים שמחפשים איזון בין יציבות יחסית לבין פוטנציאל צמיחה מתון. עיקר ההשקעות במסלול מתמקד באפיקי חוב ואשראי - כגון אג"ח ממשלתיות וקונצרניות ורכיבי אשראי נוספים - לצד אפשרות לחשיפה מנייתית מוגבלת של עד 25%. השילוב הזה נועד לאפשר השתתפות מסוימת בצמיחת שוקי המניות, תוך שמירה על פרופיל סיכון שנחשב לרוב נמוך-בינוני ביחס למסלולים מנייתיים יותר.
ביצועים ותשואות אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תשואה בחודש דצמבר: 0.50%
תשואה מתחילת השנה: 9.33%
תשואה ב12 החודשים האחרונים: 9.33%
תשואה 3 שנים: 30.82%
תשואה 5 שנים: 24.70%
השוואת תשואות בין אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) למובילות בסגמנט:
השוואה
חודש אחרון
▲
▼
מתחילת שנה
▲
▼
שנה
▲
▼
3 שנים
▲
▼
5 שנים
▲
▼
הצטרפות
0.30%
8.43%
8.43%
25.80%
24.81%
0.40%
5.58%
5.58%
16.28%
15.35%
0.24%
9.01%
9.01%
28.74%
33.21%
0.20%
9.21%
9.21%
29.97%
36.09%
0.23%
4.95%
4.95%
14.94%
19.46%
0.23%
5.55%
5.55%
17.22%
16.96%
0.46%
8.09%
8.09%
24.84%
23.89%
0.21%
4.61%
4.61%
13.11%
9.16%
0.14%
4.58%
4.58%
13.24%
8.44%
0.44%
5.85%
5.85%
16.39%
18.11%
מידע נוסף על אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מספר הקופה: 11957
אוכלוסיה: כלל האוכלוסיה
תאריך הקמת הקופה: 25/06/2017
סוג החסכון: קרנות השתלמות
סוג הקופה: אשראי ואג"ח
דמי ניהול ממוצעים לשנה: 0.29%
חברה מנהלת: אינפיניטי
סוג התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
התמחות משנה: אשראי ואג"ח
סוגי הנכסים והחשיפה של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
גודל הנכסים (במיליוני ש"ח): 83.41
אלפא עודף תשואה: -1.08
מדד שארפ: 0.7
נכסים נזילים: 94.30%
חשיפה למניות: 23.35%
חשיפה למניות זרות: 13.79%
חשיפה למטבע חוץ: 10.38%
למי אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות יכולה להתאים
המסלול מתאים בדרך כלל לחוסכים:
- שמעדיפים מסלול שמרני יחסית אך לא סולידי לחלוטין
- שמעוניינים ברכיב מנייתי מוגבל לצורך שיפור פוטנציאל התשואה
- שמחפשים איזון בין תנודתיות מתונה לבין צמיחה לאורך זמן
- שמעוניינים בניהול אקטיבי באפיקי אשראי ואג"ח
מבנה ההשקעות של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות
במסלול זה התיק בנוי לרוב משילוב של:
- אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות
- רכיבי אשראי שונים, לעיתים גם כאלה שאינם סחירים
- רכיבי נזילות כמו מזומן ופקדונות
- רכיב מנייתי מוגבל - עד 25% מהתיק, בארץ ובחו"ל
שיעור המניות בפועל אינו קבוע ויכול להיות נמוך מהמקסימום, בהתאם להחלטות ההשקעה ולתנאי השוק.
נקודות החוזקה של אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות
- איזון בין חוב למניות: פיזור בין מקורות תשואה שונים.
- תנודתיות מתונה יחסית: לרוב נמוכה יותר ממסלולים עם חשיפה מנייתית גבוהה.
- גמישות ניהולית: אפשרות לשנות את רמת החשיפה למניות עד לתקרת 25%.
- ניהול אקטיבי באשראי: בחירת מנפיקים, מח"מ ופיזור משפיעים על התוצאה.
מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול
- סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע במחירי אג"ח.
- סיכון אשראי: החמרה במצב לווים או חברות עשויה להשפיע על אג"ח קונצרניות.
- תנודתיות מנייתית: גם חשיפה של עד 25% למניות משפיעה בתקופות חלשות.
- שינויים בהרכב: רמות החשיפה בפועל עשויות להשתנות לאורך זמן.
איך להשוות את המסלול למסלולי השתלמות דומים
- בדיקת שיעור המניות הממוצע בפועל ולא רק התקרה המותרת
- בחינת ביצועים בכמה טווחי זמן
- השוואת תנודתיות למסלולים אג"חיים ומנייתיים
- בדיקת דמי הניהול בפועל
- בחינת מידת הפיזור בין אג"ח ממשלתי, קונצרני ואשראי
למי המסלול עשוי להיות פחות מתאים
- למי שמחפש מסלול מנייתי מובהק לצמיחה אגרסיבית
- למי שמעדיף מסלול סולידי מאוד עם תנודתיות מינימלית
- למי שרוצה שליטה קבועה ומוחלטת על שיעור המניות
מידע מקצועי שעשוי לעניין אותך
מה זה קופת גמל
מהי קופת גמל ומה זה אומר? ההסבר המלא וההבדל בין קופת גמל רגילה ולבין גמל להשקעה.
כמה ריבית מקבלים בבנק
כמה באמת מרוויחים מהריבית על הכסף ששוכב בבנק - והאם אפשר לקבל יותר ממה שהבנק מציע לכם היום? כנסו וגלו.