מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

נקודות החוזקה של מור קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עם מניות

• איזון מובנה בין חוב, אשראי ורכיב מנייתי מוגבל.
• פחות תנודתיות ביחס למסלולים מנייתיים מלאים.
• פיזור מקורות תשואה מעבר לאג"ח סחיר בלבד.
• ניהול במסגרת קרן השתלמות לטווח בינוני-ארוך.

מה חשוב לדעת על הסיכונים במסלול עד 25% מניות

• סיכון ריבית: עליית ריבית עלולה לפגוע בערך אג"ח.
• סיכון מרווחים ואשראי בתקופות של אי-ודאות.
• סיכון מנייתי: גם חשיפה מוגבלת משפיעה בתקופות ירידות.
• סיכון נזילות ושווי בחלק מרכיבי האשראי.

למי מור קרן השתלמות במסלול הזה יכולה להתאים

עשויה להתאים אם:

• אתם מחפשים מסלול ביניים בין סולידי למנייתי.
• חשוב לכם דגש על חוב ואשראי עם רכיב צמיחה.
• אתם משקיעים לטווח בינוני-ארוך.

עשויה להתאים פחות אם:

• אתם מחפשים חשיפה מנייתית מלאה.
• אתם רגישים מאוד לכל תנודתיות.
• הכסף נדרש בטווח קצר מאוד.

איך להשוות את מור קרן השתלמות למסלולים דומים עד 25% מניות

• בדיקת עקביות לאורך זמן ולא רק תשואה נקודתית.
• השוואת תנודתיות ומדדי סיכון.
• בחינת ההרכב בפועל של המניות והאשראי.
• השוואת דמי ניהול והשפעתם המצטברת.
• רמת הפיזור בין מנפיקים, ענפים וחשיפות מטבע.