כאן ניתן לראות את כלל המוצרים של מיטב, בחלוקה על פי סוג המוצר, ניתן לערוך השוואה בין המוצרים השונים של מיטב ולראות תשואות ומידע עדכני על פי תקופות שונות.
מיטב הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל, פרי מיזוג ותיק של מיטב ודש. כאן תמצאו את זהות הבית, מבנה הבעלות והפעילות, לצד מבט מקצועי על מוצרי החיסכון שהוא מנהל ואופן בחינת הביצועים שלהם.
על מיטב - רקע, היקפים ומבנה
מיטב הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל, והוא תוצר של מיזוג שהושלם בשנת 2013 בין "מיטב בית השקעות", שנוסד בשנת 1979 בידי צבי סטפק ושלמה סימנובסקי, לבין "דש איפקס הולדינגס", שנוסד בשנת 1992. עד אפריל 2022 פעלה החברה תחת השם מיטב דש, ומאז היא פועלת כמיטב בית השקעות. החברה היא חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל אביב, ומשרתת למעלה ממיליון לקוחות במגוון רחב של שירותים פיננסיים.
- השורש המקורי בשנת 1979 (מיטב), דש נוסדה בשנת 1992, והמיזוג הושלם בשנת 2013
- חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל אביב
- נמנית עם בתי ההשקעות הגדולים בישראל לפי היקף נכסים מנוהלים, נכון לשנים האחרונות
- היקף נכסים מנוהלים בסדר גודל של מאות מיליארדי שקלים, נכון לשנים האחרונות
- המטה ממוקם במגדל BBC בבני ברק
- משרתת למעלה ממיליון לקוחות בתחומי שוק ההון והחיסכון ארוך הטווח
מוצרים וקופות שמנהלת מיטב
כבית השקעות בעל פעילות רחבה, מיטב מציעה סל מוצרים פיננסיים המכסה הן את החיסכון ארוך הטווח והן את עולם המסחר וניהול הנכסים. בין המוצרים המרכזיים:
- קרנות השתלמות לשכירים ולעצמאים במגוון מסלולים
- קרנות פנסיה מקיפות ומשלימות
- קופות גמל לתגמולים ולפיצויים
- קופת גמל להשקעה כאפיק חיסכון הוני נזיל
- קרנות נאמנות וקרנות סל
- ניהול תיקי השקעות ופלטפורמת מסחר עצמאי (מיטב טרייד)
פילוסופיית ההשקעה של מיטב
מיטב נשענת על מערך השקעות נרחב המנהל את כספי החוסכים תוך פיזור בין אפיקי השקעה שונים בארץ ובעולם. תיקי ההשקעה כוללים מניות, אג"ח ממשלתי וקונצרני, וכן רכיב הולך וגדל של השקעות אלטרנטיביות לא סחירות, המנוצל ליתרון של חוסכים לטווח ארוך. כבית השקעות גדול, מיטב מציעה מגוון רחב של מסלולים, ממנייתי ועד סולידי ומסלולים מותאמי גיל, ומאפשרת לחוסך להתאים את רמת הסיכון לאופק החיסכון ולהעדפותיו האישיות, תוך שימוש בכלי השוואת הקופות באתר גמל נט לבחינת המסלולים זה מול זה.
איך בוחנים את הביצועים של מיטב?
בחינת ביצועים של בית השקעות צריכה להתבסס על מבט רב-שנתי, על השוואה הוגנת באותו מסלול ובאותה רמת סיכון, ועל שקלול של דמי הניהול. הנקודות המרכזיות לבדיקה:
- תשואה מצטברת לאורך 3 ו-5 שנים, ולא תוצאה של חודש או שנה בודדים
- השוואה מול קופות מקבילות באותו מסלול ובאותה רמת סיכון
- דמי ניהול מהצבירה ומההפקדה והשפעתם המצטברת לאורך זמן
- עקביות התשואות וסטיית התקן בתקופות שוק שונות
- היקף הנכסים המנוהלים והיציבות של בית ההשקעות, גם ביחס למוצרים נלווים בקרנות הפנסיה שמנהל הגוף
שירות, דיגיטל ומוניטין
מיטב מפעילה מערכות דיגיטליות מתקדמות, ובהן אזור אישי, אפליקציה ופלטפורמת המסחר מיטב טרייד, לצד מוקדי שירות אנושיים. כבית ההשקעות הגדול בישראל לפי היקף נכסים בשנים האחרונות, החברה נהנית ממוניטין ומנגישות גבוהה ללקוחות פרטיים ומוסדיים. תיאור מלא של תחומי הפעילות והשירותים מופיע בעמוד האודות הרשמי של מיטב בית השקעות, שמרכז את חטיבות הפעילות של החברה.
השוואה מול גופים אחרים
בשוק החיסכון ארוך הטווח מתחרה מיטב בבתי השקעות אחרים כמו אלטשולר שחם, מור וילין לפידות, וכן בקבוצות הביטוח הגדולות כמו מגדל, כלל והפניקס. ההבדלים המרכזיים נוגעים לאופי הגוף, למבנה העלויות ולהיצע המוצרים:
- בית השקעות טהור מול קבוצת ביטוח, המשפיע על תרבות ניהול ההשקעות, כפי שניכר גם בהשוואה לאלטשולר שחם כבית השקעות מתחרה
- היקף נכסים מנוהלים, המאפשר נגישות להשקעות אלטרנטיביות
- מבנה דמי הניהול וטווח מסלולי ההשקעה
- חוזק הפלטפורמה הדיגיטלית ושירות המסחר העצמאי
למי מתאימה מיטב - ולמי פחות
מיטב יכולה להתאים לחוסכים שמחפשים בית השקעות גדול עם מגוון רחב של מוצרים תחת קורת גג אחת:
- חוסכים המעדיפים בית השקעות גדול ומבוסס עם היצע מוצרים רחב
- מי שמעוניין לשלב חיסכון ארוך טווח עם מסחר עצמאי וניהול תיקים, ולצדם גם פוליסות חיסכון כאפיק משלים
- חוסכים שמייחסים חשיבות לכלים דיגיטליים מתקדמים
ייתכן שהיא פחות תתאים למי שמחפש דווקא גוף קטן וממוקד:
- מי שמחפש בית השקעות בוטיק קטן עם ניהול אישי צמוד
- חוסכים שמחפשים דווקא את הזהות הביטוחית של קבוצת ביטוח
- מי שמייחס משקל ראשון במעלה רק לדמי הניהול הנמוכים ביותר
שאלות נפוצות
מתי הוקמה מיטב ומי ייסד אותה?
מיטב המקורית נוסדה בשנת 1979 בידי צבי סטפק ושלמה סימנובסקי. בית ההשקעות בצורתו הנוכחית נוצר במיזוג שהושלם בשנת 2013 עם דש (שנוסדה בשנת 1992).
מה מבנה הבעלות של מיטב והאם היא נסחרת בבורסה?
מיטב בית השקעות היא חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל אביב, כך שהציבור הרחב יכול להחזיק במניותיה.
מה היקף הנכסים שמנהלת מיטב?
מיטב מנהלת נכסים בסדר גודל של מאות מיליארדי שקלים ונמנית עם בתי ההשקעות הגדולים בישראל, נכון לשנים האחרונות, ומשרתת למעלה ממיליון לקוחות.
אילו מוצרים מנהלת מיטב?
מיטב מנהלת קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קופות גמל לתגמולים ולפיצויים, קופת גמל להשקעה, קרנות נאמנות, ניהול תיקים ופלטפורמת מסחר, וכן קופה
מרכזית לפיצויים למעסיקים.
איך משווים תשואות של מיטב מול גופים אחרים?
משווים תשואה מצטברת רב-שנתית בתוך אותו מסלול השקעה ובאותה רמת סיכון, ומשקללים לצדה את דמי הניהול ואת עקביות התשואות.
האם אפשר לנייד כספים אל מיטב או ממנה?
כן. ניתן לנייד חיסכון פנסיוני בין גופים מנהלים ללא אירוע מס ותוך שמירה על הוותק, בכפוף לכללי הניוד הרגילים.
האם תשואות העבר של מיטב מבטיחות תשואה עתידית?
לא. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית, והן משמשות ככלי השוואתי בלבד לצד עלויות ורמת סיכון.
מה זה מיטב טרייד?
מיטב טרייד היא פלטפורמת המסחר העצמאי של בית ההשקעות, המאפשרת ללקוחות לסחור בניירות ערך בארץ ובחו"ל באופן דיגיטלי.
האם מיטב מתאימה גם לעצמאים?
כן. מיטב מנהלת קרנות השתלמות וקופות גמל המתאימות גם לעצמאים, לצד פתרונות החיסכון הפנסיוני לשכירים.
